根据上级行《关于开展2025年度市县机构“一把手”讲合规活动的通知》要求，今天由我为大家讲一堂合规课。
一、深刻理解依法合规面临的新形势、新内涵
金融领域是强监管、重规则的领域，金融经营特别讲究依法合规。今天，实现金融高质量发展，更需要金融机构和从业人员严格遵纪守法，遵守金融监管要求，不能靠钻法规和制度空子、规避监管来逐利，而要让尊崇法律、敬畏规则、依法合规经营成为思想自觉、行动自觉。我们要深刻理解依法合规经营是银行的立身之本、发展之基，要强化支行领导及基层一线员工行为规范建设，增强遵规守纪和合规操作意识，持之以恒防范化解金融风险，不断持续提升合规经营内生动力。
（一）认清经济金融形势，强化责任意识。近年来，**经济发展质量和效益稳步提升，这为我行发展提供了良好的外部环境。同时，**经济也存在发展不平衡、总量不大、产业竞争力不强等问题，这些问题必然会在金融领域有所反映。全行干部员工要充分认识到当前经济形势复杂严峻，经济复苏根基还不稳固，发展不平衡不充分的问题仍然突出，高质量发展还有很多堵点和瓶颈，特别是内控合规面临新挑战，办贷管贷要更加审慎、更加注重合规，确保各项业务持续健康发展。
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（三）警示教育存在流于形式的现象。近年来，上级行通过多种形式和渠道开展案例警示教育工作，旨在提高员工遵章守纪、合规经营的意识，但我行一些员工的违规问题仍屡禁不止，对警示教育案例一听了之，认为与自己无关，未能真正做到入脑入心。三、积极厚植**行依法合规文化
（一）加强合规学习，夯实基础管理。要坚持实事求是的原则，打基础、补短板、防漏洞，坚决摒弃传统思维模式和不良行为习惯，防止搞形式、走过场。各项规章制度的制订要更加切合实际，更具有针对性和可操作性，要将上级行的要求与当地实际情况结合起来，从防范实质性风险的角度去落实制度要求。要重点关注关键岗位等重点人员，强化合规工作管理要求，积极推进合规文化建设，运用多种形式和渠道宣合规、促合规，积极营造“全员主动合规”的合规文化氛围，提高员工合规意识，扎实推进和提升内控合规管理工作效能。要充分调动全行员工内控案防内生动力，让每位员工都明白该尽什么责、履什么职，弄清楚岗位最核心的职责是什么，最核心的风险点在哪里，在哪些关健环节必须履职到位，从而夯实全行管理基础，坚决守住不发生案件和重大风险事件的底线。
（二）增强主动管控，落实主体责任。全行各级机构要强化内控案防主体责任意识，各司其职、分兵把口、有效履职，共同筑牢风险防控的堤坝；要根植合规文化核心理念，深化合规养成教育，把合规作为各级从业人员培训的必修课，坚守和传承**银行优秀的合规文化基因，使合规文化在全行员工心中内化为自觉的行为规范。一是各级机构和业务部门要履行好“第一道防线”的内控案防主体责任。要把合规管理与风险控制放到经营管理的突出位置抓紧抓好，将实质性风险“拒之门外”。要坚持业务发展与风险管理两手抓，完善与自身业务相适应的风险管理机制，明确各项业务尤其是创新业务的风险控制点，健全制度、流程和系统设计，组织开展相关业务领域的日常监督检查，对各类检查发现的问题，认真落实整改责任并报告整改结果。二是各级合规部门要履行好“第二道防线”的风险管控职责，将实质性风险“控于萌芽”。合规部门要加强与风险管理各部门的分工协作，组织推动落实全行内部控制体系建设，完善管理制度，统筹检查资源，对重点领域开展监督检查，建立问题双线整改机制并督促“第一道防线”对检查发现问题进行整改，持续开展合规文化活动，探索搭建具有较强针对性和实效性的合规文化宣教平台，把合规文化建设实践引向深入。
（三）强化整改问责，加强闭环管理。动员千遍，不如督查一次；强调千遍，不如问责一次。各级机构要通过提升问责层次、提高问责效率、完善问责制度，在全行形成“违规必究、究之必严”的从严问责氛围，对违规违纪行为起到强有力的震慑作用。一是对违规的机构和责任人问责。要加大对违规行为惩处力度，全面落实风险认定与责任追究制度，提高问责效率，严格按照规定处罚当事人和相关责任人，切实抓一批反面典型。尤其是在开展信贷业务、不良资产处置、资管业务、同业业务、票据业务、理财业务等责任认定和追究中，对严重违规、造成重大损失或影响，隐瞒事实、弄虚作假的相关责任人予以严肃处理，深查严纠管理漏洞，为全行敲响警钟。二是对整改不力的机构和责任人问责。对整而未改或表面整改、实际未改等流于形式或弄虚作假的行为，要严厉查处；对整改不力、内控效果差的机构和责任人，要严肃问责。三是对监督检查配合不力的机构和责任人问责。重点是解决好信息不对称问题，各级机构对外部审计、监管以及合规部门的监督检查要主动配合，各专业部门的信息系统要对合规部门开放。对因资料不提供、系统不开放或开放不够等影响监督检查效果的机构和个人，对各种外部检查由于配合问题而造成不良影响和不良后果的，要予以问责。四是对内控履行职责不到位进行问责。突出对各级机构监督检查人员履职问责的示范作用，对因履职尽责不到位，导致应发现而未发现的重大问题或整改督导不力的，要予以问责；既要严管也要厚爱，大力提倡为担当者担当、为尽职者免责，保护鼓励那些勇于担当、敢于监督、认真做事的干部。
筑基固本，志远行近。内控合规管理是银行稳健经营的“承重墙”，更是创新发展的“加固板”。下一步，全行要始终坚持在各级监管部门和上级行党委的指导下，不断加强和完善内部治理，围绕强理念、固制度、控案件、严整改四方面，扎实推进内控合规管理体系建设，以高质量合规管理为全行稳健经营和可持续发展保驾护航。